Qui sommes-nous ?
Conseiller en gestion de patrimoine
Conseiller en gestion de patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine, c’est avant tout un conseiller, qui est présent pour défendre vos intérêts dans le cadre de contrats en assurance vie. Il ne cherche pas à placer les produits mis en avant par son établissement bancaire, il n’a pas d’ordre de mission qui lui impose de vendre telle quantité d’une assurance vie peu importe le profil du client qui lui fait face. Cette liberté lui permet de vous proposer des assurances vie sans frais en se basant sur vos véritables besoins.
Sa principale mission est de vous conseiller sur vos investissements et c’est justement ce conseil et cet accompagnement dans le temps qui fait la différence entre lui et une banque.
Notre métier
Notre métier
Il ne suffit pas de décider un jour d’exercer dans ce domaine, il faut faire la preuve à la fois de sa compétence et de son intégrité.
C’est pour cette raison que nous sommes immatriculés à une association professionnelle agréée, immatriculés auprès de l’Orias et que nous sommes couverts par une assurance responsabilité civile professionnelle. Pour vous, ce sont autant de garanties de notre professionnalisme.
Vous devez faire confiance à votre conseiller pour lui confier votre argent et ces organismes sont là pour vous assurer que nous faisons tout pour mériter cette confiance. Ils vérifient régulièrement que nous respectons bien les règles en vigueur et peuvent nous sanctionner comme nous interdire de poursuivre nos activités si ce n’est pas le cas. Nous ne pourrions pas vous offrir nos services si nous n’étions pas en conformité avec ce qui est attendu d’un conseiller financier.
Nos règles de conduite nous imposent d’être loyaux envers vos intérêts et de vérifier vos connaissances et votre expérience en matière d’investissement. Nous devons nous informer à la fois sur votre situation financière et sur vos objectifs, afin de pouvoir vous recommander les services les mieux adaptés à votre situation. Chaque mission, basée sur une lettre de mission entre vous et nous, est donc à la fois confidentielle et personnelle. Votre épargne n’est pas celle de votre voisin et nous sommes là pour vous aider à faire la différence.
Nos atouts
Nos atouts
Un service ouvert à tous
Vous pouvez faire appel à nos services quel que soit le montant de votre épargne. Les dépôts initiaux sur les assurances vie peuvent être de 1 000 € seulement, voire moins si vous optez pour des versements programmés. Nous sommes là pour assister tous les épargnants, et il n’y a pas de petites économies, ni de petits investissements.
Une écoute attentive
Nous ne vous proposerons jamais un produit sans vous avoir demandé au préalable quel horizon vous imaginez pour votre épargne. Vos investissements ne seront pas les mêmes si vous avez des besoins à court, moyen ou long terme.
Un véritable choix
Puisque nous ne sommes pas attachés à une seule banque, nous pouvons vous proposer deux contrats d’assurance vie de compagnies différentes avec la garantie de vos dépôts à hauteur de 70 000€ par compagnie.
Une gratuité que vous n’aurez pas à payer
Nos prestations, en tant que conseiller comme en tant qu’intermédiaire, restent gratuites pour vous. Nous touchons une simple commission sur les produits que vous choisissez, sans vous orienter vers l’un plutôt que vers l’autre. Les modalités de cette rémunération seront clairement indiquées dans notre lettre de mission, afin de vous rassurer sur notre honnêteté.
Nous avons tout intérêt à ce que les contrats que nous vous suggérons soient rentables, afin de nous rémunérer au mieux.
Une information toujours à la pointe
Afin de toujours connaître au mieux l’évolution des marchés financiers et de vous fournir des conseils appropriés sur l’évolution des assurances vie, nous suivons chaque année des formations spécialisées dans ce domaine. Vous avez ainsi l’assurance de toujours obtenir des suggestions pertinentes et mises à jour.
L’expérience à votre service
Nous exerçons en tant que courtier libéral depuis les années 2000, après un début de carrière au service d’assurances et d’établissements bancaires. Nous avons donc vu évoluer le secteur des assurances et possédons suffisamment de recul pour évaluer quels produits peuvent ou non être rentables sur le long terme.
Nous serons toujours là pour vous
Nous ne sommes que des intermédiaires entre vous et les compagnies d’assurance et vous ne nous verserez jamais directement d’argent. Si, pour une raison ou une autre, nous ne pouvons plus assurer nos services, rien ne changera pour vos contrats. L’établissement ou les établissements avec lesquels vous êtes en relation vous suggéreront simplement un autre courtier indépendant pour prendre la relève.
Agréments et certifications
Agréments et certifications
Inscrit au Registre des intermédiaires en assurance ORIAS sous le numéro 07002627 en qualité de Courtier en assurances type B.
Adhérent à la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Autorité de Tutelle : l’ACPR, 61 rue Taitbout 75436 PARIS cedex 09.
Immatriculé au registre du commerce et des sociétés LORIENT sous le N° 410 261 325.
N°07003404
